免佣金股票交易平台的兴起使得加拿大人投资股票市场变得更加方便和容易。
这些新平台使个人更容易购买股票， 而无需承担与传统经纪服务相关的成本，无论其专业水平如何。
即使像我这样拥有较大账户余额的经验丰富的投资者也已转向免佣金交易平台。如今，除非您需要利用全方位服务平台提供的服务，否则几乎没有理由为交易付费。
我的意思通常是研究、投资组合跟踪等。对于新手和具有不同程度投资知识的人来说，许多平台现在提供用户友好的应用程序和网站，让您可以进行基础研究并跟上您的持仓。
二十年前，账户余额为 1000 加元的投资者不可能取得成功。通常，每笔交易的佣金超过 50 加元。现在？我见过有人从 50 加元开始。真的就是这么简单。
让我们回顾一下加拿大一些最好的免费股票交易平台。
加拿大最好的免费股票交易平台是什么？
截至目前，加拿大有3家经纪公司提供免费交易：
- 财富简单贸易 WealthSimple
- 国家银行直接经纪
- 德贾丁斯
除此之外，我们将重点关注一些最好的交易应用程序，这些应用程序确实收取佣金，但由于它们提供的附加功能而相对有吸引力。
在开始之前请注意。为了避免我多次重复， 这些经纪公司中的每一家都是加拿大投资者保护基金（CIPF）的一部分，并受到加拿大投资行业监管组织（IIROC）的监管。
Wealthsimple Trade 是加拿大投资者的热门选择，提供加拿大和美国股票及 ETF 的免佣金交易。
我最近将我的整个投资账户切换到 Wealthsimple Trade，我高兴极了。该平台非常简单，但它的本质就是如此。除此之外，该平台还推出了期权交易，这是为那些希望推测股票走势的人提供的一项新功能。
该平台以其用户友好的界面而闻名，使初学者可以轻松开始交易。它可作为移动应用程序使用，为用户随时随地进行交易提供便利。
该平台迎合新投资者。然而，随着它在投资领域站稳脚跟，越来越多的大型账户正在转向该平台。
对于初学者来说，没有账户最低限额，也没有闲置费用。在线经纪商通常会收取这些费用，通常每季度 25 加元至 100 加元不等，这可能会对新投资者产生不利影响。
添加美国账户后，您将能够购买并持有美国股票，这是多元化投资组合的关键。值得注意的是，您必须支付 Wealthsimple 的订阅套餐费用，直到您每月达到 100,000 美元，这样您就可以免费获得这些美元账户。
在我看来，对于寻找最简单、免费的股票交易应用程序的人来说，很难与 Wealthsimple 争论。
国家银行直接经纪
国家银行直接经纪（NBDB）是加拿大国家银行提供的无佣金交易平台。他们是第一家推出免佣金交易的六大银行，这无疑是一个大新闻。 Wealthsimple Trade 和 NBDB 之间的主要区别在于，国家银行有更多的花里胡哨的东西。
该平台使加拿大人能够访问研究报告、图表、分析师建议等。
该平台提供各种投资产品，包括加拿大和美国股票、ETF、期权和国际市场。 NBDB 可在网络和移动平台上使用，并具有全面的研究工具，可帮助投资者做出明智的决策。
此外，该平台还通过电话、实时聊天和电子邮件提供教育资源和支持。
国家银行直接经纪没有最低存款限制，对于那些寻求零费用和一些功能的人来说，它无疑是最好的自主投资平台之一。
德贾丁斯
Desjardins Online Brokerage 是寻求免佣金交易特定 ETF 的加拿大投资者的另一种选择。就免佣金平台而言，这可以说是这三个平台中鲜为人知的一个，但它确实提供了一些不错的功能。
其一，期权和固定收益之外的在线证券交易佣金完全免费。
您将为每份期权合约支付最低 8.75 美元的费用，为每笔固定收益交易支付最低 50 美元的费用。
此外，如果您是活跃交易者，每月进行超过 10 笔交易且余额超过 15,000 美元，他们将允许您访问他们的 Market-Q 平台。每月进行 41 笔交易？他们将免费为您提供 2 级数据，否则每月将花费 105 美元。
Desjardin 每季度收取 30 美元的闲置费。然而，避免费用相当简单。余额达到或超过 15,000 美元，持有 RRSP、RRIF 或 RESP 账户，或一年内进行 6 次交易，公司将免除费用。
面向更多被动投资者的免佣金 ETF 平台
购买股票是建立长期财富的可靠策略。然而，一些投资者只是想设定并忘记投资组合，您可以使用交易所交易基金来做到这一点。
许多经纪公司对特定的交易所交易基金提供免费佣金。因此，如果您想成为被动 ETF 投资者，那么您可以选择的经纪业务就更加广泛。
不过，对此需要注意。除了真正免佣金的经纪公司之外，许多经纪公司可能对您可以免费交易的 ETF 存在限制。例如，Qtrade 经常更新其提供的免佣金 ETF 列表，对于不在该列表中的任何基金，您必须支付佣金才能买卖。
以下是目前在加拿大提供免费 ETF 交易的经纪公司
- 财富简单贸易
- 国家银行直接经纪
- 德贾丁斯
- Qtrade
- 道明易贸
- 加泰证券
哪个是最好的免佣金交易平台？
总的来说，如果我今天注册一个免佣金平台，我可能会选择 Wealthsimple Trade。用户界面令人惊叹；即时存款功能确保我可以今天存款，今天购买，而不是等待，他们的移动应用程序是最好的。
当然，它没有所有的花里胡哨的功能，但我认为，凭借当今互联网上可用的内容，经纪级别的这种功能并不是那么需要。
毫无疑问，Wealthsimple Trade 是我的赢家。
您可以解锁自由贸易奖金或现金返还的平台
毫无疑问，大型券商已经抓住了加拿大人对自由贸易的渴望和要求。尽管这些平台不会完全为人们提供无限的自由交易，但有时它们提供的奖金非常有利可图，值得考虑。
Qtrade
Qtrade 是加拿大知名平台，提供免佣金 ETF 和股票交易。
它们具有用户友好的界面，使投资者可以轻松导航和执行交易。
他们的投资组合监控和模拟工具是我所见过的所有主要经纪公司中最好的，如果您的资产超过 500,000 加元，他们会将您的佣金削减至 6.95 加元。
Qtrade 在不同时间提供多种优惠，包括现金返还、自由交易等。单击下面查看他们现在正在运行的优惠。有时，他们的现金返还促销最终可能会支付大量交易费用，让您免费解锁他们的综合平台。
道明易贸
加拿大另一个提供零佣金交易的著名平台是道明银行 (TD Bank) 的 TD Easy Trade。不要将此与道明自管投资混淆。它们是两个截然不同的平台。 Easy trade 是简洁版本，旨在与 Wealthsimple Trade 等平台竞争。
该平台使用户能够免费交易股票。您每年最多可获得 50 次免费交易。
TD Easy Trade 提供一系列投资选择，包括股票、ETF 和共同基金。该平台还提供对市场新闻和事件的访问，但我不会依赖它进行任何类型的高级筛选、图表或其他任何操作。
如果您是五大银行经纪公司的忠实拥护者，这可能是目前最好的自由交易经纪公司。
加泰证券
Questrade 是一家享有盛誉的加拿大平台，允许投资者以零佣金或低佣金交易股票、ETF 和其他投资工具。请记住，这不是一家免佣金经纪公司，但会定期提供短期或 2 级数据的自由交易促销活动。
不过，它确实提供免费 ETF 购买服务。因此，投资者无需支付任何佣金即可建立多元化的投资组合。此外，加泰证券还提供全面的研究工具和资源。这是一家折扣经纪公司，但我想说它更像是全方位服务和折扣经纪平台的混合体，因为它确实拥有大量功能。
免佣金平台如何赚钱？
尽管提供自由交易，这些平台仍然需要赚钱来支持其运营。他们通过各种渠道产生收入，包括保证金贷款、货币兑换费、管理投资账户和订单流支付。
货币兑换费
许多免佣金平台为投资者提供了交易在国际和美国交易所上市的股票的机会……为了允许投资者这样做，平台必须将投资者的当地货币转换为外币。
平台通常会收取货币兑换费，作为市场汇率与向投资者提供的汇率之间的差价。这笔费用作为平台的额外收入来源。
例如，在 Wealthsimple 将加元兑换成美元时，您需要支付 1.5% 的费用。
托管账户
一些免佣金交易平台提供管理投资账户作为可选服务。例如，Wealthsimple 拥有机器人顾问服务，Questrade 拥有 QuestWealth 投资组合。
这些管理帐户通常每年按您的资产的特定百分比收取费用。毫无疑问，对于许多经纪公司来说，这是一项大笔生意。
保证金贷款
当投资者进行保证金交易时，他们从交易平台借钱来买卖股票。这使他们能够利用投资并有可能获得更高的回报。
免佣金平台通过向投资者提供的保证金贷款收取利息来赚钱。利率根据贷款规模和借款期限的长短而变化。
保证金余额较大且与经纪公司有长期合作历史的账户通常可以协商较低的保证金率。但一般来说，费率是根据加拿大当前的优惠费率收取的。
订单流支付
订单流支付是一种做法，经纪公司通常从做市商或其他贸易公司收到小额付款，以换取将客户的订单定向到这些公司。
请记住，经纪公司不允许在加拿大股票上这样做。但是，他们可以针对美国证券的订单流收取费用。
这是一个简单的理解方法：
- 您决定购买/出售股票： 假设您想通过经纪应用程序或网站购买或出售公司股票。
- 经纪公司将您的订单发送到其他地方： 您的经纪公司不会直接执行您的订单，而是将其发送给其他人（称为做市商）。
- 做市商支付您的经纪费： 作为向他们发送订单的回报，做市商向您的经纪商支付少量费用。这就是“订单流支付”。
- 做市商为何付费？：做市商有兴趣频繁且大量地买卖股票。通过从经纪商那里获得订单，他们拥有稳定的交易流，这使他们能够通过买卖价格的微小差异获利。
- 对您的影响： 对于作为投资者的您来说，这种做法可能意味着您的交易是免费或低成本的，因为经纪公司从这些付款中赚钱，而不是向您收取更高的交易费用。
然而，关于这种做法是否对投资者完全有利存在争议，因为它可能会导致您的交易价格更差（尽管通常幅度很小）。
选择免佣金交易平台
折扣与全方位服务
简洁的折扣平台适合那些想要专注于买卖股票而不需要额外功能的直接体验的投资者。这些平台通常提供：
- 股票交易免佣金
- 易于使用的界面
- 基础研究和分析工具
- 一般针对更多新手投资者
简洁平台的一个典型例子是 Wealthsimple Trade，折扣经纪公司是 Questrade。
另一方面， 全方位服务平台 迎合寻求更全面体验的投资者，提供：
- 先进的研究和分析工具
- 增强的图表功能
- 期权交易和其他高级交易功能
- 通常针对更有经验的投资者
全方位服务经纪公司的一个例子是 CIBC Investor’s Edge、Scotia ITrade、RBC Direct Investing 或 Qtrade。
要在两者之间做出决定，投资者必须权衡他们的优先级、交易风格和使用频率。
确保您选择的经纪公司拥有您需要的账户
在选择免佣金交易平台时，确保它适合您所需的账户类型至关重要。
- 个人或联名账户：这些是标准投资账户，可由一人或多人持有。
- 注册退休储蓄计划（RRSP）：专为退休储蓄而设计的税收优惠账户
- 免税储蓄账户（TFSA）：允许免税投资增长的多功能账户
- 锁定退休账户 (LIRA)： 通常是自我管理的养老金账户。
- 非注册账户： 这些是应税投资账户，几乎每家经纪公司都提供。